Федеральный закон № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" обязывает банки тщательно контролировать операции клиентов и при малейших подозрениях блокировать счета. Неприятная ситуация может возникнуть у любого человека - как у физического или юридического лица, так и у индивидуального предпринимателя. Когда банк заблокировал ваш счет, самое главное - не паниковать и действовать последовательно.

Первым делом нужно выяснить причину блокировки средств и запросить перечень документов. Как правило понадобится предоставить заявление и бумаги, которые объясняют происхождение средств. Рекомендуется заранее подготовить образец заявления 115 ФЗ - это поможет избежать рядовых ошибок и ускорить процесс.



В заявлении требуется указать личные данные, номер счета или карты, детально описать цель финансовой операции и приложить все подтверждающие документы: договоры, чеки, налоговые декларации, справки о доходах, выписки по счету. Грамотно собранный пакет документации повышает шансы на позитивный результат.

При условии, что банк отказывает или затягивает рассмотрение, можно обратиться в комиссию при Центральном банке РФ и подать жалобу в суд. Храните копии всех документов и ведите диалог с банком в письменной форме - это позволит защитить ваши права и интересы.